US-Aufsichtsbehörden raten Banken zum Umgang mit Liquiditätsrisiken im Kryptomarkt
Dieser Artikel gibt einen Überblick über eine gemeinsame Erklärung, in der den Banken empfohlen wird, beim Umgang mit Kryptorisiken die Grundsätze des Risikomanagements anzuwenden.
In einer gemeinsamen Erklärung, die am 3. Februar 2023 vom Board of Governors der Federal Reserve, der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und dem Office of the Commodore of the Currency (OCC) veröffentlicht wurde, forderten die drei US-Bundesbehörden die Banken auf, beim Umgang mit Liquiditätsrisiken, die sich aus dem Kryptomarkt ergeben, bestehende Risikomanagementprinzipien anzuwenden.
Die Erklärung erfolgt vor dem Hintergrund wachsender Besorgnis über das unvorhersehbare Ausmaß und den Zeitpunkt von Ein- und Auszahlungen auf den Krypto-Asset-Märkten. Die Bundesbehörden haben insbesondere zwei Fälle hervorgehoben, um die mit Kryptowährungen verbundenen Liquiditätsrisiken zu verdeutlichen: Einlagen, die von einem Krypto-Asset-bezogenen Unternehmen platziert werden, um die Kunden des Krypto-Asset-bezogenen Unternehmens zu begünstigen, und Einlagen, die stablecoin-bezogene Reserven darstellen.
Kursstabilitätsrisiken auf Krypto-Anlagenmärkten
In erster Linie hängt die Preisstabilität einer Kryptowährung vom Verhalten der Anleger ab, das durch Stress, Marktvolatilität und damit verbundene Schwachstellen im Krypto-Asset-Sektor beeinflusst werden kann.
Die Behörden äußerten sich besorgt über ein Ereignis, bei dem sich massive Verkäufe oder Käufe negativ auf die Liquidität des Vermögenswerts auswirken würden, was zu Verlusten für die Anleger führen könnte.
Stablecoin-bezogene Liquiditätsrisiken
Die zweite Art von Risiko steht im Zusammenhang mit der Nachfrage nach Stablecoins. In der gemeinsamen Erklärung wird davor gewarnt, dass solche Einlagen anfällig für erhebliche und schnelle Abflüsse sein können, die beispielsweise durch unvorhergesehene Rücknahmen von Stablecoins oder Verwerfungen auf den Märkten für Krypto-Assets verursacht werden.
Empfehlungen für ein effektives Risikomanagement
Die Agenturen erkennen zwar an, dass es den Banken weder verboten noch verwehrt ist, Bankdienstleistungen für Krypto-Aktivitäten zu erbringen, sie raten den Banken jedoch, die Liquiditätsrisiken aktiv zu überwachen und ein wirksames Risikomanagement und Kontrollen für Krypto-Angebote einzurichten und aufrechtzuerhalten.
Die Behörden empfahlen den Banken vier Schlüsselpraktiken für ein wirksames Risikomanagement, darunter die Durchführung einer soliden Due-Diligence-Prüfung und Überwachung von Krypto-Vermögenswerten, die Einbeziehung der Liquiditätsrisiken, die Bewertung der Verflechtung zwischen Krypto-Angeboten und das Verständnis der direkten und indirekten Faktoren für das potenzielle Verhalten von Einlagen.
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Die gemeinsame Erklärung ist die zweite dieser Art von den drei US-Bundesbehörden. Am 3. Januar 2023 veröffentlichten dieselben Behörden eine gemeinsame Erklärung, in der sie acht Risiken im Kryptosystem hervorhoben, darunter Betrug, Volatilität, Ansteckung und ähnliche Probleme. Der Bericht betonte, dass Risiken im Zusammenhang mit dem Krypto-Asset-Sektor, die nicht gemildert oder kontrolliert werden können, nicht auf das Bankensystem übergehen sollten.
Auswirkungen auf den Kryptomarkt
Die gemeinsame Erklärung der drei US-Bundesbehörden könnte erhebliche Auswirkungen auf den Kryptomarkt haben, insbesondere für Banken, die Bankdienstleistungen für kryptobezogene Unternehmen anbieten.
Die Erklärung sendet die klare Botschaft aus, dass die Banken die bestehenden Grundsätze des Risikomanagements anwenden müssen, um Liquiditätsrisiken, die sich aus dem Kryptomarkt ergeben, anzugehen. Der Bericht unterstreicht auch die Notwendigkeit für Banken, die mit Kryptoangeboten verbundenen Risiken aktiv zu überwachen und zu bewerten sowie ein wirksames Risikomanagement und wirksame Kontrollen einzuführen und aufrechtzuerhalten.
Alexander Zdravkov
Reporter at CoinsPress German
Alexander Zdravkov interessiert sich leidenschaftlich für Bedeutungsfragen. Er ist seit mehr als drei Jahren im Kryptobereich tätig und hat ein Auge dafür, aufkommende Trends in der Welt der digitalen Währungen aufzuspüren. Ob er nun tiefgreifende Analysen liefert oder tagesaktuell über alle Themen berichtet, sein tiefes Verständnis und seine Begeisterung für das, was er tut, macht ihn zu einer wertvollen Ergänzung für das CoinsPress-Team.
