Circle verwendet Unternehmensressourcen zur Abdeckung von Rücklagenfehlbeträgen nach dem Ausfall der Silicon Valley Bank
Circle, das Zahlungsunternehmen, das hinter dem USDC-Stablecoin steht, hat angekündigt, dass es die USDC-Liquiditätsoperationen wieder aufnehmen wird, wenn die Banken in den Vereinigten Staaten am Montagmorgen öffnen, und die USDC-Rückzahlung zum Kurs von 1:1 zum US-Dollar ermöglicht.
Circle, das Zahlungsunternehmen, das hinter dem USDC-Stablecoin steht, hat angekündigt, dass es die USDC-Liquiditätsoperationen wieder aufnehmen wird, wenn die Banken in den Vereinigten Staaten am Montagmorgen öffnen, und die Einlösung von USDC zu einem Kurs von 1:1 mit dem US-Dollar ermöglicht.
Diese Ankündigung erfolgte, nachdem der USDC am 11. März seine Bindung an den 1-Dollar-Kurs verloren hatte und kurzzeitig bis auf 0,87 Dollar fiel, bevor er wieder bei 0,98 Dollar notierte.
USDC ist der zweitgrößte Stablecoin mit einer Marktkapitalisierung von über 42 Milliarden Dollar (Stand: 31. Januar) und dient als Sicherheit für viele Stablecoin-Ökosysteme. Das Depegging von USDC hatte eine unmittelbare Auswirkung auf andere Stablecoin-Ökosysteme. Nach der Schließung der Silicon Valley Bank sagte Circle, dass es plant, “Unternehmensressourcen” zu verwenden, um den Fehlbetrag seiner Reserven zu decken, wie es in einer am 11. März veröffentlichten Erklärung heißt.
Schliessung der Silicon Valley Bank
Die Silicon Valley Bank, einer der größten Kreditgeber in den Vereinigten Staaten und ein wichtiger Akteur im Bereich wagnisgestützter Unternehmen, wurde am 10. März von der kalifornischen Behörde für Finanzschutz und Innovation geschlossen.
Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) wurde als Insolvenzverwalter eingesetzt, um die versicherten Einlagen zu schützen. Diese Schließung führte zu Befürchtungen über die Zukunft der Silicon Valley Bank und die Stabilität anderer Finanzinstitute.
Circle behauptete, die Silicon Valley Bank habe erhebliche Verluste erlitten, was dazu geführt habe, dass sie gezwungen gewesen sei, Vermögenswerte mit langer Laufzeit zu verkaufen, um den Rückzahlungsbedarf zu decken. Die Abwicklungsfrist für diese Vermögenswerte führte zu einem kurzfristigen Liquiditätsengpass, der die FDIC veranlasste, die Bank zu verwalten.
In einer Erklärung erklärte Circle, dass die Silicon Valley Bank “ein ehrwürdiger und vertrauenswürdiger Partner der US-Innovationswirtschaft” sei, der “einen klassischen Bank-Run erlitten hat, ähnlich wie wir ihn während der Finanzkrise 2008 erlebt haben. Nur wenige traditionelle Banken verfügen über ausreichende Liquidität, um einen solchen Ansturm zu überstehen”.
Weniger als 72 Stunden nach dem Zusammenbruch der amerikanischen Tech-Bank begannen die Hilfsbemühungen für die Silicon Valley Bank. Laut Bob Elliot, Chief Investment Officer von Unlimited Funds, “arbeiten große Banken aktiv daran, das Geschäft der Silicon Valley Bank zu kaufen”. Die FDIC wird 95 % der nicht versicherten Einlagen an den Erwerber abdecken, und 50 % der nicht versicherten Einlagen werden nächste Woche ausgezahlt.
Fed/FDIC decisions on SVB determine whether they risk a bank run trillions of dollars in size.
1/3 of US deposits are in small banks and ~50% are uninsured. Haircutting SVB depositors will raise sensible questions about holding deposits at any small bank, risking a broader run. pic.twitter.com/RTCqekAQX4
— Bob Elliott (@BobEUnlimited) March 11, 2023
Reserven und Auditierung von Circle
Der jüngste Prüfbericht von Circle vom Januar zeigt, dass USDC zu 100 % durch Bargeld und US-Schatzpapiere gedeckt ist. Zum 31. Januar wurden fast 8,6 Mrd. USD von US-Banken gehalten, was etwa 20 % der Reserven entspricht. Weitere 33 Mrd. USD seiner Reserven werden in US-Staatsanleihen gehalten, die von BlackRock über den Circle Reserve Fund verwaltet werden, der als staatlicher Geldmarktfonds registriert ist und von BNY Mellon verwahrt wird. Die Big-Four-Wirtschaftsprüfungsgesellschaft Deloitte prüfte und testierte den Prüfungsbericht.
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Fazit
Die Ankündigung von Circle, die USDC-Liquiditätsoperationen wieder aufzunehmen, hat dem USDC-Stablecoin-Ökosystem Stabilität verliehen. Der jüngste Prüfbericht von Circle vom Januar bestätigt jedoch, dass USDC vollständig durch Barmittel und US-Schatzpapiere gedeckt ist, wobei ein erheblicher Teil der Reserven in von BlackRock verwalteten US-Schatzpapieren gehalten wird.
Die Pläne des Unternehmens, “Unternehmensressourcen” zu verwenden, um das Defizit in seinen Reserven nach dem Zusammenbruch der Silicon Valley Bank zu decken, haben Fragen über die Stabilität des Unternehmens und seiner Reserven aufgeworfen. Der Zusammenbruch der Silicon Valley Bank hat auch Bedenken hinsichtlich der Stabilität anderer Finanzinstitute und der Möglichkeit von Bank-Runs und Liquiditätsengpässen geweckt.
Alexander Zdravkov
Reporter at CoinsPress German
Alexander Zdravkov interessiert sich leidenschaftlich für Bedeutungsfragen. Er ist seit mehr als drei Jahren im Kryptobereich tätig und hat ein Auge dafür, aufkommende Trends in der Welt der digitalen Währungen aufzuspüren. Ob er nun tiefgreifende Analysen liefert oder tagesaktuell über alle Themen berichtet, sein tiefes Verständnis und seine Begeisterung für das, was er tut, macht ihn zu einer wertvollen Ergänzung für das CoinsPress-Team.
