Geldstrafen für 300 Millionen Dollar Fehlleitung bei Spitzenbank
Die Metropolitan Commercial Bank (MCB) stand vor kurzem in den Schlagzeilen, weil sie sowohl von der Federal Reserve als auch vom New Yorker Department of Financial Services mit empfindlichen Strafen belegt wurde.
Diese Geldstrafen in Höhe von insgesamt $29.5 Millionen wurden verhängt, weil die Bank an einem erheblichen Verstoß gegen das Bankgeheimnisgesetz beteiligt war.
Berichte enthüllten ein eklatantes Versagen der MCB, wodurch illegale Personen das System ausnutzen konnten, was zur Umleitung von $300 Millionen führte. Die Ursache dafür waren die laxen Protokolle der Bank bei der Ausgabe des digitalen Prepaid-Visa-Kartenprogramms MovoCash im Jahr 2020. Die von der Bank eingesetzten Überprüfungsprozesse waren unzulänglich, wodurch diese Leute Konten mit falschen Identitäten eröffnen und die Gelder manipulieren konnten.
Department of Financial Services (DFS) wies auf die Mängel in den Verfahren der MCB hin und gab an, dass die fehlende Authentifizierung der wahren Identität der Antragsteller den Weg für den Missbrauch von Kundenkonten bereitete. Diese Konten wurden genutzt, um Millionenbeträge an direkten Gehaltseinzahlungen und staatlichen Leistungen umzuleiten.
MCB hat es insbesondere versäumt, die aufkommenden betrügerischen Aktivitäten im Rahmen des MovoCash-Prepaid-Kartenprogramms zu verhindern. Obwohl die Bank einen Anstieg der betrügerischen Kontoeröffnungen feststellte, unternahm sie nichts, um das Problem angemessen zu lösen, und ermöglichte dadurch die Fortsetzung dieser illegalen Aktivitäten.
Infolgedessen führte diese Untätigkeit zu einem erheblichen Anstieg der betrügerischen Transaktionen in den folgenden Monaten, was zu einer Umleitung von mehr als $300 Millionen an Pandemie-Arbeitslosenunterstützung zu den Konten von Betrügern in Verbindung mit MovoCash führte.
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Als Reaktion darauf ordnet die Federal Reserve eine umfassende Reform der Systeme der MCB an und fordert erhebliche Verbesserungen bei der Kundenidentifizierung, der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden und den Protokollen für das Risikomanagement gegenüber Dritten.
Mit einer Bilanzsumme von $6.683 Milliarden und sieben Niederlassungen in New York sieht sich die MCB nun gezwungen, strenge Verbesserungen durchzuführen, um solche Vorfälle in Zukunft zu verhindern und das Vertrauen in den Finanzsektor wiederherzustellen.
Alexander Zdravkov
Reporter at CoinsPress German
Alexander Zdravkov interessiert sich leidenschaftlich für Bedeutungsfragen. Er ist seit mehr als drei Jahren im Kryptobereich tätig und hat ein Auge dafür, aufkommende Trends in der Welt der digitalen Währungen aufzuspüren. Ob er nun tiefgreifende Analysen liefert oder tagesaktuell über alle Themen berichtet, sein tiefes Verständnis und seine Begeisterung für das, was er tut, macht ihn zu einer wertvollen Ergänzung für das CoinsPress-Team.
