Signature Bank vor Zusammenbruch von US-Aufsichtsbehörden auf Geldwäsche untersucht
Die Signature Bank, eine Krypto-Bank in den USA, wurde Berichten zufolge von zwei Regierungsbehörden untersucht, bevor sie geschlossen wurde.
Einem Bericht von Bloomberg zufolge untersuchte das Justizministerium, ob Signature ausreichende Maßnahmen ergriffen hatte, um potenzielle Geldwäsche durch seine Kunden aufzudecken. Die Aufsichtsbehörde war besorgt darüber, ob die Bank Transaktionen proaktiv auf Anzeichen von Kriminalität überwachte und Kontoinhaber ordnungsgemäß überprüfte.
Eine weitere Untersuchung der Securities and Exchange Commission (SEC) nahm die Bank ebenfalls unter die Lupe”. Es ist unklar, wann die Untersuchungen begannen und welche Auswirkungen sie möglicherweise auf die jüngste Entscheidung der Aufsichtsbehörden des Staates New York hatten, die Bank zu schließen.
Ermittlungen gegen die Signature Bank
Die Untersuchungen des Justizministeriums und der SEC wurden Berichten zufolge möglicherweise nach Beschwerden des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) eingeleitet, einer Behörde des US-Finanzministeriums, die Informationen über Finanztransaktionen sammelt und analysiert, um Geldwäsche und andere Finanzverbrechen zu bekämpfen.
Die Berichte folgen auf eine Sammelklage von Signature-Aktionären gegen die Bank und ehemalige Führungskräfte, die nur drei Tage vor ihrer Schließung behauptet hatten, “finanziell stark” zu sein.
Es wird berichtet, dass Signature und seine Mitarbeiter nicht des Fehlverhaltens beschuldigt werden. Die Ermittlungen können ohne Anklage oder weitere Maßnahmen der SEC oder des Justizministeriums abgeschlossen werden.
Proaktive Maßnahmen zur Aufdeckung von Geldwäsche
Die Untersuchung des Justizministeriums konzentrierte sich hauptsächlich auf die Frage, ob die Signature Bank angemessene Maßnahmen ergriffen hat, um potenzielle Geldwäsche durch ihre Kunden aufzudecken. Die Aufsichtsbehörde war Berichten zufolge besorgt darüber, ob die Bank proaktive Schritte zur Überwachung von Transaktionen auf Anzeichen von Kriminalität unternahm und die Kontoinhaber ordnungsgemäß überprüfte.
Möglicherweise hat die Bank diese Standards nicht eingehalten, was zu ihrer Schließung führte. Werden keine angemessenen Maßnahmen zur Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche ergriffen, kann dies für die Banken zu Geldstrafen, Bußgeldern und einer Schädigung ihres Rufs führen. Dies unterstreicht die Bedeutung von Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche für Banken und Finanzinstitute, da sie für das regulatorische Umfeld von entscheidender Bedeutung sind.
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SEC-Untersuchung
Berichten zufolge ermittelt auch die SEC gegen die Signature Bank, hat sich jedoch nicht zu dieser Angelegenheit geäußert. Der Vorsitzende der SEC, Gary Gensler, sagte am 12. März, dass die SEC “Untersuchungen durchführen und Durchsetzungsmaßnahmen ergreifen wird, wenn wir Verstöße gegen die Bundeswertpapiergesetze feststellen”.
Es ist nicht klar, was die SEC untersucht oder welche Auswirkungen ihre Untersuchung auf die Bank haben wird, wenn überhaupt.
Fazit
Die Schließung der Signature Bank macht deutlich, wie wichtig die Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche für Banken und Finanzinstitute sind. Die Aufsichtsbehörden prüfen die Banken genau, um sicherzustellen, dass sie proaktive Maßnahmen zur Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche ergreifen. Die Nichteinhaltung dieser Vorschriften kann zu schweren Strafen und Reputationsschäden führen.
Da die Kryptowährungsbranche wächst, müssen Banken und Finanzinstitute geeignete Maßnahmen ergreifen, um zu verhindern, dass Kryptowährungen für illegale Aktivitäten, einschließlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, verwendet werden.
Alexander Zdravkov
Reporter at CoinsPress German
Alexander Zdravkov interessiert sich leidenschaftlich für Bedeutungsfragen. Er ist seit mehr als drei Jahren im Kryptobereich tätig und hat ein Auge dafür, aufkommende Trends in der Welt der digitalen Währungen aufzuspüren. Ob er nun tiefgreifende Analysen liefert oder tagesaktuell über alle Themen berichtet, sein tiefes Verständnis und seine Begeisterung für das, was er tut, macht ihn zu einer wertvollen Ergänzung für das CoinsPress-Team.
